近日，多家支付机构宣布将加强云南省多个边境地区的风险控制和检测措施。一旦发现疑似跨境移动、跨境赌博、洗钱等行为，将立即移交公安部门处理。一些边境地区的业务也被支付机构暂停。
一些支付机构告诉北京新闻贝壳金融记者，在商家审计、网络步骤非常严格之前，加强风险控制反映了跨境赌博等行为的升级，但对支付机构影响不大。
支付机构加强POS管理，部分地区暂停业务
7月初以来，多家支付机构陆续发布公告，将加强云南省德宏州、临沧市、普洱市、红河州、保山市、西双版纳等边境地区的风险控制检测措施。一旦发现疑似跨境移动、跨境赌博、洗钱等行为，将立即移交公安部门处理。
此外，支付机构暂停部分边境地区的业务，严禁电子销售和邮寄POS终端，并停止新的进口。如有违规行为，经核实后，按跨境移机处罚10万元/台。
易观支付分析师王鹏博表示，此举延续了打击跨境非法洗钱、非法渠道、加强POS管理的早期精神。6月初，央行发布了《关于加强支付验收终端及相关业务管理的通知》（草案），指支付验收终端及相关业务风险，特别是移动验收终端、收款条形码被跨境赌博等黑灰色行业犯罪分子转移。
央行在通知中提出了“五项信息”的唯一绑定要求，并保证了整个支付过程中绑定关系的一致性和不可篡改性。“对一直是真正商家的支付机构没有影响。在发布正式文件之前，我们基本上是按照这个规定来做的。现在是公开的，然后所有的机构都必须这样做。”一位支付机构人士说。
该人士还告诉《北京新闻》贝壳金融记者，该公司在云南边境地区基本没有运营，但也发布了加强相关地区POS管理的公告。”在此之前，我们在商家审计和网络访问方面的过程非常严格，所以影响不大。”
另一家支付机构表示，央行昆明中央分行最近也发布了云南省境外个人银行结算账户试行管理措施，进一步规范省境外银行账户业务，实施账户实名制度，保护云南省老挝、缅甸、越南边境存款人的合法权益，防止打击新的电信网络违法犯罪。
记者注意到，在6月下旬公安部通报的十起典型打击跨境赌博犯罪案件中，云南省临沧市发生了一起案件。犯罪嫌疑人杨安排夏组织10多名中国公民非法前往中缅边境从事海外赌博活动，并通过微信联系并支付偷渡费。工作组逮捕了犯罪嫌疑人杨某某及其组织偷渡团伙成员10人，并协调缅甸警方逮捕了犯罪嫌疑人夏某某及其涉嫌偷渡人员，并将其移交给我们。
监管机构继续打击跨境赌博，支付机构也受到问责
在支付机构发出密集声音之前，跨境赌博继续受到打击。
今年2月底，公安部召开专题会议，打击跨境赌博治理，进一步打击跨境赌博治理，严厉打击、欺诈、洗钱、绑架、绑架、拐卖、偷渡、金融等相关违法犯罪活动。
截至6月22日，公安部上市监督案件79起，地方公安机关破获跨境赌博案件257起，逮捕嫌疑人11500余人，移送起诉1530余人；破坏赌博平台368个，技术团队148个，破坏支付平台和地下银行187个，查获22万多张银行ka，冻结28100多个账户，查明2290多亿元。
4月，央行2025年支付结算电话会议指出，今年要加强精准打击，全力打击跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动，严格遵守资金安全底线，做好支付领域风险防控工作。4月底，国家外汇管理局公布了一批通过地下银行非法转移资金进行跨境赌博的案例，这是今年第二次通知这类典型案例。
除了联合监管外，支付机构同样是“围剿”跨境赌博的一员。6月，央行召开会议，研究部署打击跨境赌博资金链治理工作，强调继续按照“谁开户（卡）谁负责”、“谁负责用户（商户）”、“谁负责合作客户”的原则，严肃追究持牌支付服务的主要责任。
一些支付机构因涉及跨境赌博而受到重罚。今年4月，商银信被罚款1.16亿元，创下POS机行业罚款数额纪录。一起跨境赌博案件有严重违规行为可查。根据江苏省金湖人民去年12月发布的刑事判决，2017年3月至2018年2月，上海“云盛支付”平台通过商业银行信贷等第三方支付平台，为“新葡京国际象棋”等网站提供在线资金支付界面，结算资金高达54亿元。
